电信诈骗的主要特点和形式
参考来源:咔咔百科网 作者:未知 更新时间:2016年02月03日 23时59分
电信诈骗实施的主要途径为三种:电话、短信和网络。主要以骗取钱财为主,归根结底一句话:你看到的和听到的都不是真的。
(一)主要特点
1、事发突然,难以核实。通过突然告知一个意外信息,利用常人的猜疑、担心心理,引诱相信虚假事实,并利用其难以核实和来不及核实的不确定性,实施诈骗行为。简称为:蒙骗。
2、事出有因,对号入座。通过随机选取对象或专门选取对象,以特定身份,编造一件可能和其相关的事项,让其误入其中,利用常人的担心、趋利避害心理实施诈骗行为。简称为:讹骗。
链条作案,不得不信。通过集团化作案,分工明确,系统的、链条式作案,利用强化效应,实施诈骗行为。简称为:串骗。
憧憬利益,难拒诱惑。通过不经意方式与其建立联系,以直接或间接形式抛出超常规的获利方式和方法,利用常人的投机致富的侥幸心理实施诈骗行为。简称为:诱骗。
(二)主要形式
蒙骗类的主要形式:
1、虚构子女、朋友出车祸、生病、违法需交纳罚款等事由,拨打电话欺骗家人或朋友汇款。嫌疑人在预先了解事主及其亲朋子女资料的情况下,利用事主亲朋子女上课、上班或手机关机期间,冒充医务人员、学校辅导员或朋友,通过打电话给事主家人或朋友,谎称其亲朋子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院,或在外将人打伤甚至打死,急需医疗费或者需要钱赔偿给死者家属,从而免受处罚等。从而达到骗钱的目的。
2、虚构绑架事实诈骗。
嫌疑人给事主打电话,谎称事主孩子、朋友等亲朋被其绑架,并模拟孩子、亲朋的哭声、叫喊声,从而骗取事主钱财。
此类案件主要特点是利用受害人未“核实”的情况实施诈骗。
讹骗类的主要形式:
3、事先窃取QQ号,以QQ好友的身份诈骗钱款。
嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码,并录制对方的视频影像,随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天,以及将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名向其好友借钱,从而诈骗钱款。
此类诈骗方式,发案较多,但骗取金额相对较小,通过以帮助电话充值,购买游戏点卡,借路费等方式实施诈骗。
4、冒充熟人诈骗。
嫌疑人通过拨打事主电话或发送短信等手段冒充其外地熟人朋友或单位熟人(首次拨打,往往是以“你猜我是谁”“还记得我么”等语言“套磁”骗取事主信任),谎称出差办事,以出车祸、嫖娼或赌博被抓、家人住院等理由,要求事主通过银行汇款达到骗取钱财的目的。
此类案件的表现形式较多,其关键点是博取受害人信任,利用受害人的“同情心”实施诈骗。
5、发布敲诈勒索的信息实施诈骗。
嫌疑人向手机用户发布“不想有血光之灾……”、 “如不将钱汇到xxxx账户,就卸掉你的大腿”等内容信息,事主因害怕产生后果,往往主动向指定账户汇钱。
此类诈骗方式,发案相对较少,往往利用受害人的“恐惧”心理实施诈骗。
6、发送招嫖、求子等不法信息诈骗。
嫌疑人通过拨打电话(往往是女性,从而降低事主的心理戒备)或是发送短信大致内容为:“本公司长期在某地为广大男同胞提供优质美女、处女特别服务,包您满意,不满意不收钱”;“重金求子”等。在事主答应和其进行交易后,嫌疑人会要求事主事先汇去一部分钱作为风险金,在交易完毕之后如果安全就只按照事先约定好的价格收取费用,风险金会退给事主,要是事主不守规矩他们会采取报复。一旦事主给其打钱后,往往还会继续以各种理由要求事主继续打钱,直到事主发觉事情不对不再给其打钱时才收手。
串骗类的主要形式:
7、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗。
不法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为,或冒充公、检、法、司等国家工作人员,以事主账户涉嫌洗钱,诈骗等犯罪活动,利用事主急于澄清自己或担忧资金安全的心理,让事主将自己银行存款转入不法分子指定的安全账户的诈骗行为。
此类诈骗是较常见的一种,涉及金额巨大,其关键环节就是受害人“轻信”,并且嫌疑人通过链条式的作案,多环节多人强化对其心理影响,以致能达到行骗目的。此类案件的另一关键点是嫌疑人所使用的电话通过技术手段处理,往往可以在冒充执法机关电话时以假乱真,缺乏了解的当事人及易上当受骗。
8、以购房、购车退税为名电话诈骗。
嫌疑人谎称自己是税务局人员,以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联系时,对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作后,不法分子利用英文页面,将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内。
此类案件的主要特点是串骗,也同时具备蒙骗和诱骗的特性,其关键环节仍是受害人“轻信”、未予核实,关键点是受害人不熟悉ATM操作,盲目上当。
9、发送虚假招聘广告诈骗。
嫌疑人以招聘业务员为名,发布虚假广告信息,事主一旦与其联系,便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。
此类案件通常涉案金额小,受害人通过“自认倒霉”而不报警,嫌疑人被公安机关查获的情况较少。
10、虚假贷款信息诈骗。
嫌疑人针对需要小额贷款的群体,通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息,一旦有事主与其联系,则以收取贷款人保证金、利息等名义,骗取事主钱财。
此类案件的关键点是利用受害人“走捷径”的心理,以及不熟悉贷款程序的情况实施诈骗,仍然存在受害人“轻信”和“盲目”的特性。
11、发布出售特价飞机票或者火车票的信息实施诈骗。
犯罪嫌疑人在网络上发布该类信息后,一旦事主与其联系,便以需要订金等形式要求被害人汇款,从而实施诈骗。
此类与发送虚假招聘广告诈骗相似。
12、网络购物诈骗。
嫌疑人在互联网发布虚假廉价商品信息,一旦事主与其联系,则要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等,并通过银行转账骗得钱财。
此类案件主要是利用网络技术手段,并利用受害人疏于防范和保密意识不强的特点实施诈骗。嫌疑人要求告诉账户余额本是明显漏洞,却未被识破。
13、利用银行卡消费实施诈骗。
不法分子通过手机短信提醒用户,称其银行卡在异地刷卡消费,如有疑问,可致电X号码。在用户回电后,其同伙假冒银行工作人员,利用受害人的恐慌心理,逐步将受害人引入转账陷阱,从而达到诈骗目的。
此类案件与冒充电信局、公、检、法、司等工作人员电话诈骗相似。
诱骗类的主要形式:
14、虚假中奖信息诈骗。
一类是通过电话短信形式诈骗:嫌疑人拨打受害人手机,称其手机号在深圳或香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办移动号码开彩,奖金丰厚多达十余万甚至几十万元,通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐,受害人通常选择银行转帐,然后告知其需交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。另一类是通过网络形式诈骗:发布虚假中奖信息到受害人QQ或邮箱,受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖等,要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目,骗取受害人汇款。
此类案件关键环节仍是受害人“轻信”和“盲目”,其嫌疑人抓住受害人“不劳而获”的图利心理,架设秀饵,致其上当受骗。
15、虚构股票个股走势的诈骗。
嫌疑人以某某证券公司(多以XX(如上海等)某某证券公司)的名义,通过互联网、电话、短信的方式散发虚构的个股内幕消息和个股走势,实行会员制,按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合,则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息或走势的方式实施诈骗。
此类诈骗金额较小,且有许多巧合性,诈骗成功的机率相对较小。
16、发送预测彩票信息诈骗。
嫌疑人通过互联网散发虚构的预测彩票(福利彩票、体育彩票等)信息,实行会员制,通过注册会员,预测中奖号码,收取会员费、保证金、税金等实施诈骗。
此类诈骗案件与虚构股票个股走势的诈骗相似。
17、“低价购名车”诈骗。
此类诈骗犯罪中,不法分子主要利用事主贪图便宜的心理,向事主发送低价出售二手名车等虚假信息,短信内容一般为:“本集团有九成新套牌走私名车(而出售价格明显低于市场价)出售”。待被害人拨打联系电话想要购买时,不法分子提出必须交定金、托运费等费用才能进一步办理,要求其向提供的账户汇款,从而达到诈骗的目的。
此类诈骗案件发案相对较少,购买“黑车”本身就是违法犯罪行为,此类人群相对较少,其诈骗的对象面也相对较窄。
18、捡钱、捡贵重物品已邮寄回家,需要分红给同行的人诈骗。
利用事主家中在外务工或是出差的时候,冒充事主亲朋子女短信或电话给事主说捡到几万元现金已经邮寄回家,但是同行的人要求分一部分钱,自己身上又没那么多钱,为了获得更大的便宜,让事主先给其打款,把要求分红的同行人安抚好,以免事情败露。事主往往有贪图便宜的思想,从而去银行汇钱。
此类案件的关键点仍是“轻信”和不加核实的问题。在案件中与孙子核实和与银行核实账户余额两个可以核实的地方都未核实,以致被骗。
20、以特殊身份,引诱事主利用关系心理诈骗。
以加QQ好友的形式与事主建立联系,并有步骤有计划地与事主密切关系,故意泄露虚构的某代理公司工作人员、香港赛马机构工作人员等身份,引诱事主想利用特殊关系获利的心理,答应提供特殊帮助,以收取开户费、会员费等名义行使诈骗。
此类案件主要特点是诱骗,也同时具备串骗的特性。通过案件查处来看,嫌疑人与受害人之间是通过事前有步骤有计划的套近乎,再以朋友的身份告知其可以利用特殊身份为其买博彩而达到诈骗的目的。
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